Tramitar una herencia en España exige reunir, en este orden, el certificado de defunción, el de últimas voluntades, el de contratos de seguro, la copia del testamento (o la declaración de herederos) y, si hay inmuebles, la nota simple de cada uno. Seguir este orden evita pedir un documento que depende de otro que aún falta.
Paso 1: certificado literal de defunción
Es el primer documento que hay que obtener, normalmente en el propio Registro Civil del lugar de fallecimiento. Sin él no se puede solicitar ninguno de los certificados posteriores, porque todos lo exigen como requisito previo.
Paso 2: certificado de últimas voluntades y certificado de seguros
Una vez transcurridos 15 días hábiles desde el fallecimiento, se solicitan estos dos certificados. El primero confirma si existe testamento y ante qué notario se otorgó; el segundo, si hay contratado algún seguro de vida con cobertura de fallecimiento.
Paso 3: copia del testamento o declaración de herederos
Si el certificado de últimas voluntades confirma la existencia de testamento, el siguiente paso es solicitar una copia autorizada en la notaría indicada. Si no existe testamento, hay que iniciar un procedimiento de declaración de herederos abintestato, que determina legalmente quién hereda.
Paso 4: inventario de bienes y nota simple de cada inmueble
Con el testamento o la declaración de herederos en la mano, toca hacer inventario de los bienes del fallecido. Para cada inmueble incluido en la herencia conviene pedir la nota simple correspondiente, con el fin de comprobar si existe alguna carga —hipoteca, embargo— que condicione la aceptación de la herencia.
Paso 5: liquidación de impuestos y aceptación de la herencia
Con toda la documentación reunida se procede a la liquidación del Impuesto de Sucesiones (plazo general de seis meses desde el fallecimiento, prorrogable) y a la firma de la escritura de aceptación y partición de herencia ante notario.
Checklist resumen de documentos
- Certificado literal de defunción.
- Certificado de últimas voluntades.
- Certificado de contratos de seguro de cobertura de fallecimiento.
- Copia autorizada del testamento o declaración de herederos.
- Nota simple de cada inmueble incluido en la herencia.
- Justificantes de cuentas bancarias, vehículos y otros bienes del fallecido.
Este es el checklist que el equipo de asesores colegiados utiliza a diario con las familias que inician este proceso, ajustado a lo que realmente piden notarías y registros, no a una lista genérica de manual.
Puedes empezar solicitando el Certificado de Últimas Voluntades online, seguir con la nota simple de la vivienda heredada y comprobar si existía algún seguro de vida a nombre del fallecido.
4. Bloque de FAQ
¿Cuál es el primer documento que hay que pedir en una herencia?
El certificado literal de defunción, ya que es requisito previo para solicitar cualquier otro certificado del proceso.
¿Cuánto tiempo hay para liquidar el Impuesto de Sucesiones?
El plazo general es de seis meses desde el fallecimiento, aunque puede solicitarse una prórroga adicional de otros seis meses si se pide dentro de los primeros cinco.
¿Es obligatorio pedir la nota simple de los inmuebles heredados?
No es obligatoria por ley, pero es muy recomendable para conocer las cargas del inmueble antes de aceptar la herencia y evitar sorpresas posteriores.